Pozor na falošných odberateľov
V poslednej dobe sa množia situácie, keď podvodník zneužije identitu legálne fungujúcej spoločnosti, nechá si dodať tovar a následne sa stratí bez zaplatenia. Hoci podvody so zneužitím identity nie sú žiadnou novinkou, rozhodne nemiznú zo scény a stále majú aj svoje obete. Ako spoznať podozrivú objednávku a na čo si dať pozor pri rokovaní s novým odberateľom? Pozrite sa na naše praktické odporúčania.
„S pokusmi o podvodné vylákanie tovaru od našich klientov sme sa nedávno stretli hneď niekoľkokrát. Dôvodom je nárast cien ľahko speňažiteľných komodít, ktoré sú najbežnejším cieľom podvodníkov. Chceli by sme preto firmy varovať,“ hovorí Jan Vávra, riaditeľ oddelenia Underwritingu úverovej poisťovne Credendo a dodáva: „V praxi to vyzerá tak, že podvodník zneužije identitu legálne fungujúcej spoločnosti, vydáva sa za jej zástupcu, odoberie veľké množstvo ľahko obchodovateľného tovaru a následne zmizne.“
Podvodníci sa najčastejšie vydávajú za zamestnancov veľkých maloobchodných reťazcov. Zatiaľ čo predtým často žiadali o dodanie tovaru do Veľkej Británie, po Brexite väčšinou predstierajú prácu pre renomované francúzske alebo nemecké značky.
Falošní odberatelia zvyčajne používajú e-mailovú doménu podobnú tej, ktorú používa pôvodná značka. Adresa je takmer nerozoznateľná od originálu a líši sa napríklad len interpunkčným znamienkom alebo písmenom. Z tejto falošnej e-mailovej adresy potom podvodník pošle správu, v ktorej predstaví svoju spoločnosť, ponúkne spoluprácu a vyjednáva nákup veľkého množstva ľahko obchodovateľného tovaru so žiadosťou o platbu na faktúru.
Ak má dodávateľ pochybnosti a nechce tovar na úver poskytnúť, odporučí mu podvodník využiť faktoring alebo poistenie pohľadávok. Dobre vie, že poisťovne poskytujú úverové limity overeným a prosperujúcim spoločnostiam, za ktorých zástupca sa vydáva. Dodávateľ sa teda poistí, a dodávku realizuje v domnienke, že má riziko zaistené. Netuší pritom, že jeho tovar nesmeruje k poistenému subjektu, ale v skutočnosti k podvodníkovi, ktorý sa za renomovanú firmu len vydáva a na ktorého sa teda poistenie nevzťahuje. Odberateľ - podvodník potom väčšinou na poslednú chvíľu, tesne pred dodaním tovaru, informuje dodávateľa o preťažení skladu a žiada o presmerovanie dodávky na inú adresu. Táto adresa však so spoločnosťou, na ktorú bol poskytnutý úverový limit, nijako nesúvisí. Akonáhle uplynie doba splatnosti, dlžník sľubuje zaplatiť v priebehu niekoľkých dní, ale namiesto toho zmizne...
Varovné signály, ktoré by mali vzbudiť vašu pozornosť pri komunikácii s potenciálnym klientom
- "Dlžník" kontaktuje dodávateľa ako prvý a tovar objedná bez vyjednávania o cene.
- Objednávku zadá riaditeľ spoločnosti alebo vrcholový manažér, ktorých údaje sa dajú na webe renomovanej spoločnosti ľahko vyhľadať.
- "Dlžník" tlačí na rýchle dodanie.
- Doručovaciu adresu nie je možné spojiť s faktickou adresou spoločnosti. Môže to byť napríklad miesto, kde sa nachádza logistické centrum.
Ako postupovať pred uzavretím transakcie s novým dodávateľom
- Pri prijímaní prvej objednávky od nového kupujúceho skontrolujte, či adresa, telefónne číslo a e-mailová doména súhlasia a údaje nie sú falošné.
- Vyhľadajte oficiálne webové stránky spoločnosti prostredníctvom dôveryhodného vyhľadávača a zavolajte na číslo uvedené na stránke, aby ste si potvrdili podrobnosti o doručení objednávky.
- Na internete vykonajte aj ďalší prieskum týkajúci sa potenciálneho klienta. Pozrite sa, či sa o danej spoločnosti neobjavili nejaké správy týkajúce sa podvodov s podvrhnutou identitou, overte si doručovaciu adresu na Google Street View atď.
- Osobu, ktorá Vás kontaktovala, si vyhľadajte prostredníctvom sociálnej siete (LinkedIn alebo prípadne Facebook), porovnajte údaje a zvážte ďalšie rokovania týmto spôsobom.
- Pri prvej objednávke žiadajte platbu vopred.
- V prípade akéhokoľvek podozrenia kontaktujte úverovú poisťovňu so žiadosťou o preverenie odberateľa - tým môžete pomôcť nielen sebe, ale aj ostatným spoločnostiam.
Ak odhalíte podvod až vo chvíli, keď dôjde k doručeniu tovaru, je šanca na získanie peňazí minimálna. V takomto prípade navyše poisťovateľ nemôže vyplatiť poistné plnenie, pretože popísaná situácia je klasifikovaná ako podvod, na ktorý sa poistenie pohľadávok nevzťahuje. V prípade dodávky tovaru či služieb na základe falošnej objednávky totiž nedôjde k dodávke poistenému odberateľovi. Takto vzniknuté pohľadávky teda nie sú poistené v rámci úverového poistenia. Pred odoslaním tovaru si preto svojich nových klientov dôkladne preverte, aby ste minimalizovali riziko, že sa stanete obeťou podvodu. Hoci sa tento postup môže v dnešnej rýchlej dobe javiť ako zložitý a zdĺhavý, záchrana tovaru v rádovo tisícoch za to určite stojí.