Pozor na falešné odběratele

V poslední době se množí situace, kdy podvodník zneužije identitu legálně fungující společnosti, nechá si dodat zboží a následně se ztratí bez zaplacení. Ačkoli podvody s podvrženou identitou nejsou žádnou novinkou, rozhodně nemizí ze scény a stále mají i své oběti. Jak poznat podezřelou objednávku a na co si dát pozor při jednání s novým odběratelem? Podívejte se na naše praktická doporučení. 

„S pokusy o podvodné vylákání zboží od našich klientů jsme se nedávno setkali hned několikrát. Důvodem je nárůst cen snadno zpeněžitelných komodit, které jsou nejobvyklejším cílem podvodníků. Chtěli bychom proto firmy varovat,“ říká Jan Vávra, ředitel oddělení Underwritingu úvěrové pojišťovny Credendo a dodává: „V praxi to vypadá tak, že podvodník zneužije identitu legálně fungující společnosti, vydává se za jejího zástupce, odebere velké množství snadno obchodovatelného zboží a následně zmizí.“

Podvodníci se nejčastěji vydávají za zaměstnance velkých maloobchodních řetězců. Zatímco dříve často žádali o dodání zboží do Velké Británie, po Brexitu většinou předstírají práci pro renomované francouzské nebo německé značky.

Falešní odběratelé obvykle používají e-mailovou doménu podobnou té, kterou užívá původní značka. Adresa je téměř nerozeznatelná od originálu a liší se například jen interpunkčním znaménkem nebo písmenem. Z této falešné e-mailové adresy pak podvodník pošle zprávu, v níž představí svou společnost, nabídne spolupráci a vyjednává nákup velkého množství snadno obchodovatelného zboží s žádostí o platbu na fakturu.

Jestliže má dodavatel pochybnosti a nechce zboží na úvěr poskytnout, doporučí mu podvodník využít faktoring nebo pojištění pohledávek. Dobře ví, že pojišťovny poskytují úvěrové limity ověřeným a prosperujícím společnostem, za jejichž zástupce se vydává. Dodavatel se tedy pojistí, a dodávku realizuje v domnění, že má riziko zajištěné. Netuší přitom, že jeho zboží nesměřuje k pojištěnému subjektu, ale ve skutečnosti k podvodníkovi, který se za renomovanou firmu jen vydává a na kterého se tudíž pojištění nevztahuje.  Odběratel – podvodník - pak většinou na poslední chvíli, těsně před dodáním zboží, informuje dodavatele o přetížení skladu a žádá o přesměrování dodávky na jinou adresu. Tato adresa ovšem se společností, na kterou byl poskytnutý úvěrový limit, nijak nesouvisí. Jakmile uplyne lhůta splatnosti, dlužník slibuje zaplatit během několika dní, ale místo toho zmizí…

Varovné signály, které by měly vzbudit vaši pozornost při komunikaci s potenciálním klientem

• „Dlužník“ kontaktuje dodavatele jako první a zboží objedná bez vyjednávání o ceně. 
• Objednávku zadá ředitel společnosti nebo vrcholový manažer, jejichž údaje jsou na webu renomované společnosti snadno dohledatelné.
• „Dlužník“ tlačí na rychlé dodání.
• Doručovací adresu nelze spojit s faktickou adresou společnosti. Může to být například místo, kde se nachází logistické centrum. 

Jak postupovat před uzavřením transakce s novým dodavatelem

• Při přijímání první objednávky od nového kupujícího zkontrolujte, zda adresa, telefonní číslo a e-mailová doména souhlasí a údaje nejsou falešné. 
• Vyhledejte oficiální webové stránky společnosti prostřednictvím důvěryhodného vyhledávače a zavolejte na číslo uvedené na stránce, abyste si potvrdili podrobnosti o doručení objednávky. 
• Na internetu proveďte i další průzkum týkající se potenciálního klienta. Podívejte se, zda se o dané společnosti neobjevily nějaké zprávy týkající se podvodů s podvrženou identitou, ověřte si doručovací adresu na Google Street View atd.
• Osobu, která Vás kontaktovala, si vyhledejte prostřednictvím sociální sítě (LinkedIn nebo případně Facebook), porovnejte údaje a zvažte další jednání tímto způsobem. 
• U první objednávky žádejte platbu předem. 
• V případě jakéhokoli podezření kontaktujte úvěrovou pojišťovnu s žádostí o prověření odběratele – tím můžete pomoci nejen sobě, ale i ostatním společnostem.

Jestliže odhalíte podvod až ve chvíli, kdy dojde k doručení zboží, je šance na získání peněz minimální. V takovém případě navíc pojistitel nemůže vyplatit pojistné plnění, protože popsaná situace je klasifikována jako podvod, na který se pojištění pohledávek nevztahuje. V případě dodávky zboží či služeb na základě falešné objednávky totiž nedojde k dodávce pojištěnému odběrateli. Takto vzniklé pohledávky tedy nejsou pojištěné v rámci úvěrového pojištění. Před odesláním zboží si proto své nové klienty důkladně prověřte, abyste minimalizovali riziko, že se stanete obětí podvodu. Ač se tento postup může v dnešní rychlé době jevit jako složitý a zdlouhavý, záchrana zboží v řádu milionů za to určitě stojí.